O órgão regulador que supervisiona os bancos de poupança na Nigéria penalizou 10 bancos por violarem as regras cambiais e outros requisitos regulamentares.
Estas agências, que incluem o Banco Central da Nigéria (CBN) e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), impuseram multas de N1,502 mil milhões no primeiro semestre de 2024.
As violações destacam os desafios contínuos que as instituições financeiras enfrentam no cumprimento dos padrões de conformidade regulamentar.
Os bancos sancionados incluem City Monument Bank, Access Bank, Stanbic IBTC, Zenith Bank, United Bank for Africa (UBA), Guaranty Trust Bank (GTB), Sterling Bank, Fidelity Bank, First Bank e VFD Bank.
Uma análise das demonstrações financeiras destes bancos para o período findo em 30 de junho de 2024, conforme submetidas à Bolsa de Valores da Nigéria, revelou as multas pagas tanto ao CBN como à SEC.
O Zenith Bank recebeu a multa mais alta de N427 milhões durante o período. O Access Bank foi multado em N300 milhões, enquanto o UBA pagou N279 milhões e o Stanbic IBTC foi multado em N229 milhões.
Outros bancos como o GTB pagaram N188 milhões; O Fidelity Bank pagou N30,11 milhões; FCMB pagou N24,15 milhões; O Sterling Bank pagou N9 milhões; O Primeiro Banco foi multado em N8 milhões; e o VFD Bank pagou N8,1 milhões.
Recentemente, surgiram preocupações sobre a transparência financeira dos bancos e algumas organizações da sociedade civil alegam que as atividades de um banco de primeiro nível carecem de transparência.
O presidente do Movimento Consultivo Areva, Alhoji Yusuf Kabir, solicitou uma revisão judicial dos registos financeiros do banco, especialmente tendo em conta os seus lucros recordes no setor.
Em resposta, o CBN reiterou o seu compromisso em manter a estabilidade do sector financeiro nigeriano, sublinhando que são realizados testes de esforço de rotina para identificar e mitigar riscos potenciais nos bancos.
Segundo o CBN, estes testes de esforço desempenham um papel importante para garantir a segurança do sistema financeiro e proteger os fundos dos depositantes, eliminando riscos antes que ameacem a estabilidade do sector.
Outros detalhes das multas mostram que o Access Bank pagou N300 milhões ao CBN em 30 de abril de 2024 por mau uso de fundos de uma instituição pública.
Stanbic IBTC divulgou que pagou N229 milhões em multas à CBN, à Comissão Nacional de Pensões e à SEC, em comparação com N159 milhões pagos em 2023.
De acordo com sua declaração, “a SEC multou a Stanbic IBTC Asset Management Limited em N2,475 milhões por não apresentar verificação de terceiros da escritura de fideicomisso, custódia e gestão de propriedade.”
“A SEC também impôs uma multa de N5,32 milhões à Stanbic IBTC Asset Management Limited por violar os regulamentos de gestão de fundos, particularmente por gerir uma carteira sem a aprovação prévia da SEC.”
“Além disso, o CBN multou o Stanbic IBTC Bank Limited em N176 milhões por não cumprimento da ordem de pagamento de três clientes após a resolução da reclamação.”
As violações do Zenith Bank incluem atrasos na resolução de reclamações de clientes, problemas de reconciliação, violações de branqueamento de capitais, cumprimento tardio das directivas CBN e violações de segurança cibernética.
A UBA foi multada em N279 milhões pelo envio tardio do Relatório de Autoavaliação de Segurança Cibernética de 2021 e pelo não cumprimento da política monetária do CBN.
GTB foi multado em N188,25 milhões por violações identificadas durante a auditoria monetária CBN de 2023 e por não conformidade com a proteção ao consumidor e outros requisitos regulatórios. Além disso, o banco foi penalizado no Gana e no Ruanda por violar as directrizes do mercado cambial, pagando N1,297 mil milhões no Gana e N311.000 no Ruanda.
Fonte: – Places com
